Пране на пари
Прането на пари е нещо, което някои престъпници правят, за да скрият парите, които са спечелили от престъпления. Престъпниците правят пране на пари, за да затруднят полицията да открие откъде престъпникът е получил парите.
Един от начините, по които престъпниците перат пари, е като използват парите, спечелени от незаконни дейности, за закупуване на вещи (например злато и сребро, акции или чипове за казино, други законни бизнес дейности като магазини за храна или алкохол) и след това продават тези вещи, за да си върнат парите. Ако даден престъпник купува и продава вещи многократно, за полицията е трудно да открие откъде престъпникът е получил парите.
В някои страни има закони, които се опитват да спрат прането на пари. Тези закони помагат на полицията да открива престъпниците, които се опитват да изперат пари. Според законите в някои държави бизнесмените трябва:
- да съобщават на правителството, когато някой им плати много пари (например 10 000 долара) или когато някой вложи много пари в тяхната банка.
- да съобщават на правителството, ако смятат, че някой се занимава с пране на пари, и
- да записват на хартия или на компютър всеки път, когато някой им дава много пари или те дават на някого много пари.
През 1989 г. някои държави създават група от хора от различни правителства, които да посочат най-добрите начини за спиране на изпирането на пари. Тази организация се нарича Работна група за финансови действия срещу изпирането на пари. Следните държави са се присъединили към Специалната група за финансови действия (FATF/GAFI):
- Аржентина
- Аруба
- Австралия
- Австрия
- Бахрейн
- Белгия
- Бразилия
- Канада
- Китай
- Кюрасао
- Дания
- Европейската комисия
- Финландия
- Франция
- Германия
- Гърция
- Хонконг, Китай
- Исландия
- Индия
- Ирландия
- Италия
- Япония
- Кувейт
- Люксембург
- Малайзия
- Мексико
- Нидерландия
- Нова Зеландия
- Норвегия
- Оман
- Португалия
- Катар
- Република Корея
- Руска федерация
- Сейнт Маартен
- Саудитска Арабия
- Сингапур
- Южна Африка
- Испания
- Швеция
- Швейцария
- Турция
- Обединени арабски емирства
- Обединеното кралство
- Съединени щати
Пране на пари в Канада
В Канада изпирането на пари е сериозен проблем. Правителството на Канада е отделило над 70 милиона долара за борба с прането на пари.
Провинция Британска Колумбия обяви, че провежда публично разследване по този въпрос.
Въпроси и отговори
В: Какво представлява прането на пари?
О: Прането на пари е процес, който престъпниците използват, за да скрият парите, които печелят от незаконни дейности или политическа корупция, наричани "мръсни пари". Целта на изпирането на пари е мръсните пари да изглеждат така, сякаш идват от законни източници, за да могат банките да ги приемат, без да се усъмнят в тях.
Въпрос: Как престъпниците изпират пари?
О: Престъпниците често използват парите, спечелени от незаконни дейности, за закупуване на вещи (като злато и сребро, акции или чипове за казина, други законни бизнес дейности като магазини за храна или алкохол) и след това продават тези вещи, за да си върнат парите. Това затруднява полицията да проследи откъде престъпникът е получил средствата си.
Въпрос: Съществуват ли закони за спиране на изпирането на пари?
О: Да, в някои държави съществуват закони, които помагат на полицията да открие, когато престъпниците се опитват да извършват пране на пари. Съгласно тези закони предприятията трябва да съобщават за големи плащания и транзакции, както и за всякакви подозрения за възможна дейност, свързана с пране на пари.
Въпрос: Кой създаде Специалната група за финансови действия в областта на изпирането на пари?
О: През 1989 г. някои държави създават група от хора от различни правителства, наречена Специална група за финансови действия по изпирането на пари (FATF/GAFI). Тази организация помага да се разкаже на държавите за начините, по които могат да спрат и предотвратят изпирането на пари.
Въпрос: Кои държави са членове на FATF/GAFI?
О: Държавите, които членуват във FATF/GAFI, са Аржентина, Аруба, Австралия, Австрия, Бахрейн, Белгия Бразилия Канада Китай Кюрасао Дания Европейска комисия Финландия Франция Германия Гърция Хонконг Исландия Индия Ирландия Италия Япония Кувейт Люксембург Малайзия Мексико Нидерландия Нова Зеландия Норвегия Оман Португалия Катар Република Корея Руска федерация Сейнт Маартен Саудитска Арабия Сингапур Южна Африка Испания Швеция Швейцария Турция Обединени арабски емирства Великобритания САЩ.
Въпрос: Какво трябва да направят предприятията съгласно законите за борба с изпирането на пари?
О: Предприятията трябва да докладват за големи плащания и транзакции, както и за всякакви подозрения за възможна дейност, свързана с пране на пари, когато това се изисква от закона. Може да се наложи също така да водят документация на хартиен или компютърен носител относно всички големи плащания, извършени или получени от тях.
